Открытие счета в российском банке для иностранных компаний

Правила открытия и ведения счетов и вкладов зарубежных организаций в РФ регламентированы Банком России, отраслевыми инструкциями и внутренними распоряжениями кредитных организаций.

У нас накоплен значительный опыт содействия в открытии счетов нерезидентам: филиалам и представительствам иностранных компаний; иностранным компаниям, не имеющим филиалов, представительств в РФ. Так, нами успешно открываются счета для клиентов в ГАЗПРОМБАНКЕ, Т-БАНКЕ, ЦИФРА БАНКЕ, ОТП Банк, Азиатско-Тихоокеанском Банке, Кредит Европа Банке и других банках.

• Подбор российского банка, максимально отвечающего задачам Вашего бизнеса;
• Проверка пакета документов, необходимого для открытия счета в банке;
• Сопровождение процедуры открытия счета в российском банке для филиала/представительства иностранной компании
• Сопровождение процедуры открытии счета для иностранной компании, не имеющей филиала/представительства в РФ
• Консультирование иностранных компаний по ведению бизнеса в России: особенности валютного законодательства; как осуществлять переводы в рублях и иностранной валюте за пределы страны.

• накопленный нами опыт позволяет предлагать Клиентам банки, от отвечающим потребностям бизнеса;
• тесные деловые контакты с банками;
• мы знаем и понимаем требования к заполнению документов;
• в случае необходимости быстро подбираем альтернативу.

• Банки России открывают расчетные и депозитные счета иностранным лицам;
• Счета открываются как в российских рублях (RUB), так и в иностранной валюте;
• Отсутствуют требования по минимальному остатку на счете;
• Для открытия счета требуются постановка на налоговый учет в РФ, а также визит директора в отделение банка (по согласованию с Банком возможно открытие счета по доверенности на распорядителя по счету, без визита директора).
• Документы иностранной компании предоставляются в легализованном / апостилированном виде в оригиналах с нотариально заверенным переводом на русский язык;
• При открытии очередного счета в любом российском банке повторная постановка на налоговый учет не требуется.

Иностранные юридические лица для открытия счета в российском банке предоставляют следующие основные корпоративные документы иностранной компании:

• Certificate of Incorporation / Сертификат инкорпорации;
• Memorandum and Articles of Association / Устав и учредительный договор;
• Certificate of Good Standing / Сертификат хорошего состояния;
• Extract from the Registrar (Certificate of Incumbency) / Выписка из торгового реестра (Сертификат о занимаемых должностях);
• Свидетельство о постановке юридического лица на налоговый учет в налоговом органе Российской Федерации (Свидетельство ИНН) (см. информацию ниже о постановке иностранной организации на учет в налоговой инспекции РФ);
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного (коллегиального) исполнительного органа юридического лица;
• Доверенность (в случае открытия счета по доверенности). Текст доверенности необходимо согласовывать с банком;
• Документ, удостоверяющий личность единоличного исполнительного органа (физического лица) юридического лица, лиц, уполномоченных на распоряжение денежными средствами на банковском счете, и иных представителей юридического лица;

В случае открытия банковского счета представителем юридического лица обычно банком запрашиваются:

• доверенность на подтверждение полномочий;
• документ, удостоверяющий личность представителя юридического лица;
• в случае, если уполномоченное лицо и/или представитель юридического лица является иностранным гражданином, — документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (виза, миграционная карта, разрешение на временное проживание, иной документ).

Любой Банк оставляет за собой право запросить для открытия счета дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ или внутренними нормативными актами Банка. Например, банк может запросить лицензию (разрешение) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию; договоры с контрагентами; информацию о предполагаемых операциях.

Перечень документов не является исчерпывающим, в каждом конкретном случае могут быть запрошены дополнительные документы для установления полноты и достоверности представленных сведений, проверки наличия правоспособности юридического лица, проведения идентификации юридического лица, выгодоприобретателя.

Иностранная организация (в том числе кредитная организация) в связи с открытием ей счета (депозита) в банке (филиале банка) на территории Российской Федерации подлежит постановке на учет в налоговом органе по месту постановки на учет этого банка (филиала банка).

Постановка на учет в налоговом органе иностранной организации по указанному основанию осуществляется на основании следующих документов:

• заявления иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе;
• выписки из реестра иностранных юридических лиц страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающего юридический статус иностранной организации;
• документа уполномоченного органа страны происхождения иностранной организации, подтверждающего ее регистрацию в качестве налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика), либо документа указанного органа об отсутствии такого кода (его аналога).

Отметим, что некоторые банки самостоятельно осуществляют постановку иностранных организаций на налоговый учёт.

К сожалению, на любом этапе банк может отказать в открытии счета без объяснения причин и сроки рассмотрения документов банком не регламентированы. 

Однако в нашей практике положительные решения составляют абсолютное большинство (отказы носят исключительный, единичный характер), со многими нашими клиентами после открытия счёта/счетов мы на долгие годы остаемся в добрых деловых отношениях.